普瑞邦克借鉴行业领先业务和管理实践，基于对租赁行业融资方式、资金运营模式、风险控制措施等深入理解和创新，结合典型成功案例，秉持“降低风险、创造效益”的理念，打造出专业化的资金业务管理系统。该系统以资金的安全、效益为总体目标，以资金内外循环为主线，全面掌握公司的资金流量、结构、流向、趋势；综合计算资金业务成本及收益，提高资金运营效率；实时监测流动性风险，提前发出预警；实行不同情景下的流动性压力测试；实现对资金的有效组织、运用与管理，确保租赁业务稳步发展。

 

【资金业务管理】

以资金的安全、效益为总体目标，以资金内外循环为主线，全方位管理现金流，并为管理层提供决策支持。

系统功能包括资金预算、授信管理、借款管理、财务核算、资金异常监控、审批工作流、统计报表、系统管理等功能模块。

 

【流动性风险管理】

通过流动性风险管理，对全公司的资产和负债以及未来的承诺进行到期日分析，并评估融资需求缺口，同时确定最佳的融资渠道和方案，使管理者能够根据利率变化预测及企业发展策略要求，积极调整资产负债结构，从而达到在实现既定经营目标和承受一定风险水平的条件下，实现收益、市值最大化。

系统包括静态资产负债管理和动态资产负债管理，静态资产负债主要是揭示当前的流动性风险状况，动态管理是对定价/利率策略到期日和重定价特征、当前头寸和预计的新业务量策略进行综合分析、配置和管理，使公司在预定的风险范围内达到预定的目标。

同时提供各类风险分析模型，包括缺口分析、敏感性分析、情景模拟压力测试等，从而精确计算、预测和评估市场风险和结构化风险，并能提供业务收支预测功能，辅助租赁企业建立与国际标准接轨的流动性风险管理架构。

 

【系统特色】

普瑞邦克资金业务及流动性管理系统解决方案，具有如下特点：

1）支持集中监控、统收统支、现金池、计划驱动等不同的资金管理模式

2）实现资金事前计划、事中监督、事后分析的全过程管理

3）实现外部借款和内部借款的贷前、贷中、贷后全过程信贷管理

4）实现资金分级审批、集中监控，实时控制和了解各业务单位资金的存量、流量、流向和趋势

5）支持内外部各种资金转账、结算方式

6）支持本外币和境内外资金融资业务

7）资金支付的预警提醒

8）支持流动性管理，满足外部流动性监管要求，同时提升内部流动性风险管理水平

9）支持不同利率、汇率变动情况下资金的流动性压力测试

10）提供适应不同企业的、可配置的财务会计平台

11）与银企直联、财务系统、租赁核心系统无缝对接一体化

12）灵活配置审批流程

 

【系统价值】

普瑞邦克租赁行业资金管理系统解决方案，秉持“降低风险、创造效益”的理念，实现资金业务的数据电子化、业务规范化、过程透明化、核算自动化、信息实时、透明化，具体体现为如下几个方面：

■ 优化资金管理模式，提升租赁公司资金管理水平；

■ 建立外部借款、内部资金往来的交易功能，实时、准确地记载各类会计核算交易；

■ 进行资金事前预测，统筹规划，降低租赁公司资金流动性风险，防止支付危机的发生；

■ 有效降低租赁公司资金使用成本，节省财务费用，提高资金周转效率，增厚公司利润；

■ 帮助租赁公司挖掘沉淀资金，提高对外筹资能力，进行科学筹资决策；

■ 实时反馈租赁公司资金信息全貌，为租赁公司制定战略规划、决策分析、运营管理提供支持。